每檔ETF的基金檔案裡面，管理費跟經理費怎麼扣？風險報酬等級又代表甚麼意思？近期各大投信公司連番推出各式各樣的ETF吸引投資人購買，但是基本資料裡面的每個項目您都了解嗎？接下來讓我們為您一一解析！文章內還有影片讓您更快速了解~
① 追蹤指數
ETF會透過追蹤某一指數，並儘量讓ETF內的持股內容與比重貼近指數，降低追蹤誤差讓投資人得以獲得指數的報酬率
② 經理人
ETF的經理人由於不需要主動選股以及進行產業的配置，所以相較於基金的經理人來說比較不會對ETF的績效表現有太多的影響。
③ 保管銀行
ETF保管銀行是保管ETF資產的金融機構。當投資人投資基金時，是將錢存入保管銀行的專戶內，當基金經理人進行投資買賣股票成交時，係由保管銀行用該專戶的錢負責交割。
依據證券投資信託及顧問法第22條第2項第6款規定，投信公司不得選關係企業的銀行作為保管銀行，所以元大投信的ETF不得選擇元大銀行作為保管銀行。
若股利入帳銀行與保管銀行不同，在股利分配時都會被收取匯費。
④ 發行價格
此檔ETF申購時的單位價格，以10元來說等同申購一張是10000元。
⑤ 風險報酬等級
投信投顧公會公佈「基金風險報酬等級分類標準」係依基金類型、投資區域或主要投資標的／產業，由低至高，區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級。數字越大表示風險越高，且較高風險等級的商品，投資人需要有相符合的投資風險屬性才能夠買進
以00940的風險等級RR4來說，投資人的投資風險屬性必須要是「穩健型」或是「積極型」才能購買，「保守型」的投資人則不能購買
⑥ 經理費/保管費
★經理費（管理費）：操作 ETF 投資組合的管理費用
★保管費：支付給「負責保管資金的銀行」的費用
※以00940的經理費舉例，00940的經理費為0.3%，表示每天會從淨值裡面收取淨值的0.3%/365，也就是0.00082%，如果淨值是100萬，則每天會扣除8.2元
★保管費也是同理計算
⑦ 收益平準金
收益平準金機制解決了股利被稀釋的問題，其主要的目的是為了讓基金不會因為越來越多人申購，而導致所能分配的股息受到新申購的股數稀釋。收益平準金主要的優點是讓所有的基金投資人都可以領到一樣的股利，並且不會讓股利縮水的配息制度。
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⑧ 配息方式
配息的頻率，常見為年配、季配以及近期常見的月配。